Hvidvaskområdet er en ledelsesopgave.
Det gælder allerede i dag, selv om den gældende hvidvasklov kun i begrænset omfang udfolder, hvordan ledelsen skal organisere, følge og styre området.
Loven kræver blandt andet, at virksomheden udarbejder en risikovurdering og har politikker, forretningsgange og kontroller. Den daglige ledelse skal desuden udpege en person med tilstrækkelig viden om virksomhedens risiko og fuldmagt til at træffe væsentlige beslutninger.
Ansvaret er dermed placeret. Den samlede governance omkring hvidvaskarbejdet er mere overordnet beskrevet.
Med den nye europæiske AML-forordning bliver ledelsesansvaret tydeligere. Forordningen stiller mere direkte krav til ledelsesforankring, compliancefunktioner, kompetencer og ansvar ved outsourcing. Samtidig bliver behovet for løbende information, opfølgning og rapportering til ledelsen mere markant.
Det stiller også krav til det grundlag, ledelsen træffer sine beslutninger på.
Ledelsen skal kunne se på tværs af kundeporteføljen:
- Hvor er risiciene koncentreret?
- Er der sammenhæng mellem virksomhedens risikovurdering og vurderingen af de enkelte kunder?
- Hvor er der afvigelser?
- Er arbejdet tilrettelagt ensartet på tværs af kunder og medarbejdere?
- Hvor er der behov for opfølgning?
Vi udvikler ASURISQ videre med fokus på den samlede ledelsesopgave
Det er den retning, ASURISQ er udviklet i fra begyndelsen, og som vi fortsætter udviklingen i.
ASURISQ understøtter allerede arbejdet med data, overblik over kundeporteføljen, afvigelsesanalyse og kundekendskabsprocedurer. De næste udviklingsspor bygger videre på dette fundament og samler løbende flere dele af hvidvaskarbejdet i løsningen.
På den måde bindes data, vurderinger, dokumentation, kontrol og ledelsesbeslutninger sammen, så ASURISQ fungerer som et samlet og integreret ledelsesværktøj til arbejdet med compliance og risikostyring.
Vi har samlet mere information om den videre retning for ASURISQ på på siden “Løsningen. Læs mere her:
ASURSISQ kombinerer regler, praksis og data
Vil du se mere om ASURISQ, så kontakt os gerne for en præsentation af løsningen:
