Kend din kunde
Kend din Kunde: Risikovurdering
Gør kundekendskabsprocedurer (KYC) til en ensartet, dokumenterbar proces:
En samlet konklusion pr. kunde.
Virksomheder omfattet af Hvidvaskloven skal kende deres kunder. Det indebærer som en af de vigtigste opgaver at vurdere risikoen for hvidvask og terrorfinansiering på kundeniveau. For revisorer og bogholdere betyder det, at vurderingerne skal være konsistente, med tydelige og klare begrundelser og nemme at genfinde.
ASURISQ’s modul Kend din kunde omsætter kravene til kundekendskabsprocedurer til en konkret arbejdsproces i en checkliste. Den guider jer igennem alle kravene, som loven og myndighederne stiller til jer og hjælper jer til at konkludere på et oplyst grundlag.
Book en gennemgang og se, hvordan modulet “Kend din Kunde” i ASURISQ fungerer i praksis.
Det får I
Checkliste, der guider jer gennem kundekendskabsprocedurer (KYC)
Samlet risikovurdering og konklusion pr. kunde.
Plads til faglige begrundelser i en fast struktur: Beskriv, vurdér, konkludér.
Overblik over fremdrift på virksomhedsniveau og på tværs af kunder.
Sådan fungerer modulet "Kend din Kunde"
Samlet konklusion
pr. kunde
Systemet samler vurderingerne til en struktureret overblik, så I kan beslutte det samlede risikoniveau med en tydelig konklusion, der kan genfindes og videreføres til næste periode.
Vurder og begrund risikoniveau
I dokumenterer jeres faglige begrundelser undervejs. Ensartet og overskueligt, så de er tydelige for jer og jeres medarbejdere.
Step-by-step bliver I ledt gennem de spørgsmål og overvejelser, som lovgivningen og tilsynet forventer, at I tager stilling til for hver kunde.
Guidet proces
Risikoniveau: 3- eller 4-skala
I har muligheden for at vælge mellem risikoskala med 3 eller 4 risikoniveauer.
Skal det være Begrænset – Mellem – Øget eller måske Begrænset – Moderat – Betydelig – Øget?
I kan arbejde med den skala, der passer til jeres metoder og præferencer.
ASURISQ understøtter det valg, I træffer, så processer og dokumentation er konsekvente baseret på den skala, I bruger.
Relevante data: Når I skal bruge dem
For at gøre vurderingen mere effektiv inddrages relevante virksomhedsdata fra CVR i jeres arbejdsgange.
Vi viser data som beslutningsgrundlag og kombinerer med unikke indsigter om risici knyttet til hvidvaskområdet, og som vi har bygget ind i ASURISQ.
Kombineret med jeres egen viden om jeres kunder og deres forretninger og produkter kan I vurdere og begrunde risikoniveauet på et ensartet grundlag. Med data sikrer vi, at den røde tråd mellem virksomhedsniveau og kundeniveau er tydelig.
Overblik over fremdrift
Når arbejdet med kundekendskabsprocedurer bliver en fast og integreret proces i jeres dagligdag, bliver fremdrift og overblik vigtigt.
Modulet giver jer et samlet blik på:
Hvor langt I er i arbejdet.
Hvilke kunder, der kræver opfølgning.
Hvor I bør prioritere jeres indsats.
Målrettet til revisorer og bogholdere
ASURISQ er målrettet til revisionsbranchen og bogholdere i forhold til disse branchers compliance med Hvidvaskområdet. I ASURISQ kender vi lovgivningen og vi kender også hverdagen i en revisionsvirksomhed. Vi har derfor bygget vores modul for Kundekendskabsprocedurer ikke bare baseret på compliance med reglerne og praksis, men også så processerne passer med den måde, som hverdagen foregår på på et revisionskontor og hos bogholdere.
ASURISQ understøtter en ensartet kundevurdering på tværs af kunder hos revisorer og bogholdere og de arbejdsgange, som ledelsen og medarbejdere har i hverdagen. Det indebærer tydelige begrundelser for vurderingerne og en samlet konklusion, der kan forklares fagligt og genfindes ved opfølgning.
Modulet gør KYC-arbejdet operationelt i hverdagen med en enkel step-by-step proces, der reducerer manuelle noter og spredte vurderinger i forskellige systemer. I ASURISQ samler vi vurderingerne i en konklusion pr. kunde, der tydeligt binder den røde tråd sammen på tværs af kunder, medarbejdere og år.
Book en gennemgang
Vil du se, hvordan checklisten understøtter jeres arbejdsgang og dokumentation?
Book en gennemgang: Så viser vi modulet og ud fra jeres setup og risikoskala.
KYC i praksis:
Vi samler viden og løbende opdateringer
Kundekendskabsprocedurer handler mere end at indhente oplysninger om ejere.
Det handler om at kunne identificere og vurdere risici for hvidvask eller terrorfinansiering knyttet til hver enkelt kunde. Det handler også om at kunne forklare, hvorfor en kunde vurderes til et bestemt risikoniveau. Det er konklusionen. Dokumentationen baseret på data er den begrundelse, der supplerer det valgte risikoniveau.
Vigtigt er også, at dokumentationen for konklusionerne kan genfindes ved opfølgning. I praksis bliver arbejdet ofte uoverskueligt, fordi krav, vejledninger, rapporter og praksis er spredt på mange kilder. Og fordi der løbende kommer ændringer, som påvirker, hvad I skal forholde jer til.
ASURISQ er bygget til at gøre dette håndterbart for jer i praksis:
- Vi samler relevant viden og kilder, så I har et samlet udgangspunkt, før I går i gang med vurderingen.
- Vi hjælper jer til at kunne identificere kunder med øget risiko, så I kan dokumentere og gennemføre de relevante skærpede kundekendskabsprocedurer.
- Vi vedligeholder indholdet i takt med, at regler og praksis udvikler sig. Det gælder også udviklingen i EU’s AML-regler frem mod juli 2027. Jeres arbejde kan derfor baseres på et opdateret videngrundlag, uden at I selv skal bruge tid på at opsøge og sammenholde alt fra bunden hver gang og år for år.
Sådan passer Kend din Kunde i ASURISQ
Data & Dashboards er grundstenen i ASURISQ og giver overblik over kundeporteføljen og risici på tværs.
Data og Dashboards
Kendskabet til kunden og risikovurderingen heraf bliver konkret og tydeligt dokumenteret for hver kunde.
Kend din Kunde
Her binder ASURISQ de generelle risici og jeres vurderinger på kundeniveau sammen på tværs.
Det er her I ser afvigelserne.
Afvigelsesanalyse
FAQ
Hvad betyder “Kend din kunde” (KYC)?
KYC dækker kundekendskabsprocedurer, hvor I indhenter relevante oplysninger og vurderer risikoen for hvidvask og terrorfinansiering på kundeniveau – samt dokumenterer vurderingen.
Får vi en samlet risikovurdering pr. kunde?
Ja. Step-by-step vurderingerne samles til en struktureret samlet risikovurdering og konklusion, som kan genfindes og bruges som udgangspunkt ved næste periode.
Kan vi vælge risikoskala?
Ja. I kan vælge mellem 3-skala (Begrænset/Mellem/Øget) og 4-skala (Begrænset/Moderat/Betydelig/Øget). Systemet understøtter jeres valg.
Understøtter modulet skærpede procedurer ved øget risiko?
Modulet hjælper jer med at identificere kunder med øget risiko, så I kan dokumentere og gennemføre de relevante skærpede kundekendskabsprocedurer.
