Få et klart overblik over forskelle mellem generelle risici i kundeporteføljen og risikovurderingen på kundeniveau.
Produktet “Afvigelsesanalyse” giver jer overblik over kunder, hvor det generelle risikoniveau adskiller sig fra den risikovurdering, der er fastlagt på kundeniveau. Dette overblik over forskelle gør det lettere at identificere kunder, som kan kræve særlig opmærksomhed i arbejdet med risikovurdering af kunderne.
Hvis nogen spørger, kan vi så forklare,
hvorfor kundens risikoniveau er fastlagt som det er?
Afvigelsesanalyse bidrager til at skabe sammenhæng mellem risikostyring for kundeporteføljen som helhed og risikovurderingen af den enkelte kunde. Den understøtter arbejdet med at begrunde og dokumentere, hvorfor en kundes risikoniveau er fastlagt som det er, også når det adskiller sig fra det generelle risikobetragtninger.
Afvigelsesanalyse er særligt relevant i arbejdet med hvidvaskrisici og dokumentation af risikovurderinger. Analysen ændrer ikke kundens risikoniveau og erstatter ikke jeres faglige vurdering.
Afvigelsesanalyse er et tillægsprodukt i ASURISQ og anvendes som led i den samlede risikostyring på tværs af kundeporteføljen. Produktet anvendes som grundlag for prioritering, opfølgning og faglig beslutningstagning, ikke som en automatisk konklusion.
